网上银行

7.3.1  网上银行简介

随着互联网技术的发展和电子商务的兴起，国内各银行大都推出了网上银行业务。

网上银行业务一般包括针对个人的网上个人银行业务和针对企业的网上企业银行业务两

种，本系统主要考虑的是网上企业银行业务。

网上银行主要业务过程是企业将收款人信息提交给银行，银行按企业要求将款项由

企业账户划转到收款人账户。本系统实现网上支付、交易信息查询、银企对账等业务。

7.3.2  操作流程

网银服务器设置

开户银行设置

银行账号设置

基础设置

单据录入

网上支付查询

网上支付交易对账

是

单据是否需要审核

单据复核

银行账号余额查询

交易单位设置

否

当日交易明细查询

历史交易明细查询

单据支付

操作员权限设置

凭证查询

摘要设置

操作日志查询

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7.3.3  基础设置

在使用网上银行系统处理日常业务之前，应根据实际业务情况进行有关的设置，主

要包括：网银服务器设置、开户银行及银行账号的设置、交易单位信息的设置、操作员

权限的进一步细化、凭证摘要设置以及系统相关参数的设置。

7.3.3.1  网银服务器设置

在【网银】-【设置】下拉菜单中点击【网银服务器设置】，系统弹出设置界面，用

户在此输入提供网上银行服务的 T3 标准版服务器 IP  地址和端口。

7.3.3.2  开户银行设置

点击【开户银行设置】，弹出银行信息列表界面，系统预置了十多家银行名称，用

户可在此增加、修改和删除银行信息。在交易单位处录入银行账号信息时，所属下拉列

表中显示在此录入的银行信息。

【各栏目说明】

●  银行编号   不可空，必须唯一，保存后不能修改

●  银行名称   不可空，必须唯一，“兴业银行”和“上海农商银行”的银行名称不能修

改，其他银行名称可以修改

●  账号长度   可以为空，最大50，录入银行账号时，账号长度需要与此处设置相符

7.3.3.3  银行账号设置

此功能用于维护及查询使用单位的开户银行信息，支持多个开户行及账号的情况。

1、点击【银行账号设置】，弹出银行账号列表界面，用户可在此增加、修改和删除

银行信息。

【各栏目说明】

●  所属银行预置了兴业银行和上海农商银行

●  银行账号用来输入使用单位在开户银行中的开设的银行账号

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●  账号名称用来输入使用单位在开户银行中的账号名称

●  开户银行用来输入使用单位的开户银行名称

●  对应科目制单时系统自动带出此处设置的默认科目

2、银行账号编辑界面，但所属银行为上海农商银行时，点击【续费】按钮，系统弹

出续费信息界面

【各栏目说明】

●  付款账号当前银行账号自动带入

●  其他项

由银行系统自动返回

3、点击续费信息界面的【续费】按钮，系统自动根据服务结束日期和续费金额进行

判断，若当前系统日期为服务结束日期前一个月或超过服务结束日期，系统自动

生成服务续费支付单，该单据不能手工增加和修改，只能查看和删除。

提示：

●  首次开通上海农商银行网银服务，需要点击银行账号列表界面的【刷新】按钮，从银

行获取服务日期和续费金额等信息，否则不能进行日常操作。

●  进入网银模块，如果开通的是上海农商银行网银服务，并且离服务结束日期不到一个

月或已超过服务日期，系统会自动进行续费提醒。

7.3.3.4  交易单位分类

交易单位分类功能主要是对网上银行中常用的交易单位进行分类，包括应收单位、

应付单位、企业内部员工等，系统已预置了客户、供应商、内部员工已经其他分类，用

户可以增加、修改和删除分类信息。

【各栏目说明】

●  类别编码类别编码不可为空，只能为2  位，必须唯一。

●  类别名称   不可为空，必须唯一

提示：

●

●

1、交易单位分类只有一级

2、已有交易单位的交易单位分类不能修改和删除

7.3.3.5  交易单位

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交易单位档案功能用于设置网上银行中常用的交易单位信息，包括应收单位、应付

单位、企业内部员工等。可设置交易单位的基本信息、银行账户及联系方式。

1、点击【交易单位】，进入“交易单位窗口”，用户可以增加、修改和删除基本单位

信息。

【基本信息栏目说明】

●  交易单位编号   不可为空，必须唯一

●  交易单位名称   可以为空，可以重复

●  交易单位简称   不可为空

●  所属分类

指当前设置单位所属的交易单位分类。

●  对应记账科目   若设置了对应记账科目，则在生成凭证时由系统自动显示科目名

称

【银行信息栏目说明】

●  银行账号   不可为空，且必须唯一

●  账号属性   当交易单位所属分类为“内部员工”时，才可以使用该字段，属性有“存

折”和“银行卡”供用户选择

●  账号名称   可以为空，最多允许录入100  位字符

●  所属银行   当前银行账号所属银行

●  开户行   实际开户的分行、支行或分理处，如“中国工商银行海淀支行”，开户行

不可为空

●  省/自治区、市县   指开户银行所在地，非本地客户才需要录入

●  联行号   如果选项选择了“上海农商银行用户”，则此处可点击放大镜按钮选择“非

农信银联行号”和“农信银联行号”，系统根据输入的开户行进行查询联行号。

提示：

1、开户行必须完全吻合，否则查询联行号连接失败。

2、交易单位编号及银行账号一经设定，不能修改。

3、已在单据中使用的账号不能删除。

2、如何引入交易单位

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T3-标准版

【操作步骤】

1）.点击工具栏上的〖引入〗按钮，进入"引入交易单位"操作界面。

2）.在"从："下拉列表中选择引入档案源自的单位分类，此时，在左侧列表中显示了

可以作为引入源的交易单位的编码及名称。

3）.在"到："下拉列表中选择交易单位档案引入的目的单位分类。

4）.在界面左侧列表中选中需要引入的交易单位，点击〖>〗按钮送到界面右侧的列

表中。

〖>〗按钮：将左边的列表中选中的交易单位送到右边的列表中。

〖<〗按钮：将左边列表中的所有交易单位送到右边的列表中。

〖>>〗按钮：取消选择，将右边的列表中选中的交易单位送回到左边的列表中。

〖<<〗按钮：取消所有交易单位。

5）.点击〖确定〗。如果此时右侧列表不为空，系统就会把右侧列表中的交易单位引

入到所选的目的单位分类中。

6）.在系统返回的引入成功信息中点击〖确定〗。

7）.在"引入交易单位"界面中点击〖取消〗返回"交易方信息设置"。

此时，如果在界面左边的单位分类目录树中选中进行引入操作的单位分类，就可在

界面右边的列表中看到刚才所引入的交易单位。

提示：

●  交易单位编码必须唯一，引入过程中，如出现编码重复，则重复的交易单位不能引入。

●  从“工资人员”引入到交易单位要判断从职员中引入的交易单位是否重复，如重复，用

户可根据提示覆盖重复记录或者不引入

●  从“工资人员”引入到交易单位，要判断银行名称和所属银行是否一致，不一致则银行

名称和银行账号信息不能引入。

●  从“工资人员”引入到交易单位，要判断银行账号长度和定义的长度是否相符，不相符

则银行账号不能引入，其他信息能引入。

7.3.3.6  操作员管理

T3-标准版

操作员管理是为了进一步细化操作员权限，可以对不同操作员设置管理不同的银行

账号，具有不同的金额权限。

【各栏目说明】

●  操作员下拉列表中列示了所有具有网上银行操作权限的操作员名称

●  查询选择此项，则操作员就对选中的账号具有查询权限

●  支付/制单 选择此项，则操作员对选中的账号具有支付、制单的权限

●  支付金额指操作员可以支付的最大金额，为空表示无金额限制

●  审核   审核权限

●  审核金额   指操作员可以审核的最大金额，为空表示无金额限制

提示：

●

●

1、一个操作员可对多个账户具有权限

2、在【系统管理】中可实现网银操作权限的设置，只有具有网银操作权限的操作员

才可设置账户操作权限

7.3.3.7  操作日志

操作日志查询是用于实现查询操作日志的功能，并能完成操作日志的删除工作。

选择【基础设置】菜单下的【操作日志】，进入“日志查询条件选择”窗口。

设置查询条件后点击【确认】，系统会把查询结果显示在“操作日志列表”中。

【操作说明】

删除操作日志：分为选择删除和全部删除两种方式。

1、  点击【删除】按钮，进入“日志删除条件选择”。

2、  选择删除方式，如选择“选择删除方式”，则必须指定删除的日志的日期期间或

者操作类型。

3、  点击【确定】确认删除。

7.3.3.8  摘要设置

在摘要设置界面，选中需要作为摘要的设置内容，点击【保存】按钮进行保存设置。

7.3.3.9  选项

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系统在建立新的账套后由于具体情况各不相同或业务的变更，对各功能的要求也有

所不同，因此需要根据具体情况对网银系统进行定制，以适应企业的管理方式。

“选项“功能提供了与网银系统有关的参数设置，这些参数决定了网银的各项执行功

能及控制方式。

【常规栏目说明】

●  复核   若未选中，则单据复核功能不可用，系统将提示选项设置中没有定义复核

流程

●  制单审核能为同一人   若未选择，则当制单人与进行复核操作的操作员相同时，

系统将限制该操作员对单据的复核操作。

●  可以修改他人单据若未选择，则当前操作员只能修改自己填制的支付单

●  脱机查询

如果选中，则仅查询本地数据库而不是在线实时查询

●  上海农商行用户   若用户开通的是上海农商银行网银服务，则需要勾选此项。

【余额查询栏目说明】

●  账户余额发生变动时自动提示   若选取了此项，则当余额发生变动时，自动查询

余额提示窗就会自动弹出，告知用户哪些账户的余额发生了改变

●  全选/全消   选中“全选/全消”表示选中列表中的所有账号，即表示“全选”；取消选

中，则表示已被选中的账号取消选中符号

提示：

●  选项设置只有在重新登录网银系统后才可生效

7.3.4  单据

单据功能模块完成支付单的录入、复核、支付、查询对账及制单工作

7.3.4.1  支付单

用于完成录入支付单的功能。

若用户开通的不是上海农商银行网银服务，则系统仅提供普通支付单一种单据处理。

如果用户开通的是上海农商银行网银服务，则系统提供普通支付单、费用报销支付单和

服务续费支付单三种单据。

T3-标准版

点击【支付单】，首选进入“单据过滤条件”功能界面，设置过滤条件后点击【确认】，

进入【付款单列表】界面，列表中显示了所有符合过滤条件的未审核、已审核但未通过

或已通过的付款单。

用户可在此界面进行支付单的录入、修改、删除或过滤查询等操作。

【操作说明】

录入支付单

1、点击工具栏上的【增加】按钮，进入单据处理窗口

2、设定票据号、支付账号、原币金额、收方账号等数据

3、点击【保存】按钮，保存单据。

批量复制支付单

在支付单查看界面，点击【复制】按钮，系统弹出票据号范围输入界面，输入要复

制的票据号范围，点击【确定】按钮，系统自动进行批量复制。

提示：

1、增加费用支付单时，收方账户只能选择内部员工的交易单位账号

2、服务续费支付单不能手工增加和修改，只能查看和删除。

3、批量复制支付单时，票据号不能重复。

7.3.4.2  单据复核

主要用于完成单据的复核工作。

若在【选项】的审核流程中没有选中 “复核“，则单据复核功能不可用，提示选项设

置中没有定义复核流程。

若在【选项】的制单控制中没有选中 “制单审核能为同一人“，则当制单人与审核人

相同时，单据复核功能不可使用。

当前操作员只可对其具有复核权限的账号为支付账号的单据进行复核。

点击【单据复核】，首先进入 “单据过滤条件”功能界面，设置单据过滤条件后点击

【确认】，进入“付款单列表”。列表中显示了所有符合过滤条件的未复核、已复核（包

括复核通过和不通过）的付款单。

【操作说明】

T3-标准版

复核单据

1、在付款单列表选中需要进行复核操作的单据记录

2、双击该记录，或点击工具栏的【复核】按钮，或点击【单据】按钮，进入单张“单

据复核”窗口。

3、点击【复核】按钮，当前单据中的复核人一栏就会显示当前操作员的名字，如选

择“复核不通过”，需要填写未通过原因。

取消复核

1、在付款单列表选中需要取消复核操作的单据

2、双击该记录，或点击工具栏的【取消】按钮，进入单张“付款单”窗口。

3、点击【取消】按钮，此时，当前单据中的复核人一栏被清空，“复核通过”或“复核

不通过”被取消选中状态。

4、点击【退出】按钮，系统将提示是否保存设置，点击【是】即可。

成批复核单据

点击工具栏【全选】按钮，选中列表中所有单据记录；或按住ctrl  键选择列表中多条

记录。点击【复核】按钮，  系统将提示是否一次复核通过多张单据，选择【是】则所有

单据均复核通过，否则取消此次操作。

成批取消单据复核

点击工具栏【全选】按钮，选中列表中的所有单据记录；或按住ctrl  键选择列表中多

条记录。点击【取消】按钮，  系统将提示是否全部取消复核，选择【是】则所有单据都

处于未复核状态，否则取消此次操作。

7.3.4.3  单据支付

主要用于完成款项的支付工作。

当前操作员只可对以其具有支付权限的账号为支付账号的单据进行支付操作。

点击【单据支付】，首先进入 “单据过滤条件”功能界面，设置单据过滤条件后点击

【确认】，进入“付款单”列表，列表中显示了所有符合过滤条件的未进行支付或支付失

败的付款单。

【操作说明】

T3-标准版

单张支付单据

1、在付款单列表选中需要进行支付操作的单据记录

2、双击该记录，或点击工具栏的【支付】按钮，进入单张“付款单”窗口。

3、在单张“付款单”窗口点击【支付】按钮

●  如果支付成功，系统自动将当前操作员设置为支付人，并返回支付成功的提示。

点击【确定】后，已经支付成功的支付单将不在列表中显示。

●  支付不成功，系统将返回不成功的原因。

成批支付单据

1、点击工具栏【全选】按钮，选中列表中所有单据记录；或按住ctrl  键选择列表中

多条记录。

2、点击【支付】按钮，系统提示，是否要对选中记录进行批量支付：

●  若支付银行为上海农商银行，并且批付的是普通支付单，点击【确定】按钮后，

系统弹出选择转账方式的界面，选择好转账方式后，点击【确定】按钮，系统自

动提交支付；

●  若支付银行不是上海农商银行或支付银行为上海农商银行但批付的单据不是普通

支付单，则点击【确定】按钮后，系统不弹出选择转账方式界面，自动提交支付。

支付状态说明

1、  未提交：即未向银行提交支付申请。

2、  提交成功：即银行已接受了网银系统发出的支付申请，用户可在【支付状态确

认】中查询实际支付结果。

3、  提交失败：即银行没有受理网银系统发出的支付申请，可能是银行对网银的付

款申请合法性校验失败或者其他原因，建议用户根据银行返回的错误信息检查

单据是否合规，确认无误后可重新提交支付。

4、  提交不明：即银行对网银系统发送的支付申请没有做出响应，可能是网络故障

或者其他原因，建议用户通过【支付状态确认】查询实际支付结果或直接与银

行沟通确认。

5、  支付成功：即银行已根据网银系统提交的支付申请进行转账，交易成功，支付

成功的付款单可进行后续处理。

T3-标准版

6、  支付失败：即银行拒绝对网银提交的支付申请进行转账，建议用户根据返回的

错误信息检查单据是否合规或账户余额是否充足，确认无误后可重新提交支付。

7、  支付不明：即在银行中无法查询到网银系统发送的支付申请，建议用户通过【支

付状态确认】查询实际支付结果或直接与银行沟通确认。

7.3.4.4  网上支付交易对账

付款单据与银行交易明细对账查询实现了某时间付款单与银行返回的交易明细之间

的对账的功能。

点击【网上支付交易对账】，进入“对账条件”窗口。

设定各种对账查询条件后点击【确定】，系统就会按照设定的对账条件进行对账，

并把结果显示在付款单与银行交易明细对账表中。

【操作说明】

如何对账

点击工具栏上的【对账】按钮，系统就会按照设定的对账条件并根据“付款单明细”

及“银行交易明细”进行对账。如果“付款单明细”中的某条记录和“银行交易明细”中的某条

记录相符，这两条记录所对应的“两清”位置上就会分别做上对账标志“Y”.

检查对账平衡

该功能用于检查手工两清是否平衡。

点击工具栏上的【检查】按钮，系统就会检查对账是否平衡，并把结果显示在“对账

平衡检查”窗口中。如果对账平衡，就会显示“平衡”表集，否则显示“不平衡”标记。

取消对账

取消对账的方法有批量取消和手工取消有两种。

●  批量取消：点击【取消】按钮，在弹出的“银行反对账范围”窗口中选择反对账的

时间（反对账时间指对账操作执行的时间），点击【确定】，并在系统中选择【是】。

●  手工取消：双击需要取消对账的记录所在行的“两清”一列，清除“Y”标记即可。

7.3.4.5  批量制单

支付单必须在支付成功后才可以生成凭证。

点击【制单】按钮，首先进入“制单查询”功能界面。

T3-标准版

选择需要处理的单据类型，并设置过滤条件后点击【确定】，系统就会将当前操作

员具有账号权限的已支付成功的未制单的原始单据显示在制单列表中。

【操作说明】

如何生成凭证

1、  在表头的"凭证类别"下拉列表中选择需要生成的凭证类别。

2、  可以参照选择制单日期。

3、  双击需要生成凭证的记录，使"选择标志"一栏中显示数字标记。

4、  点击工具栏上的【制单】按钮，系统按照定义，自动将已作标记的记录生成凭

证，并显示在"填制凭证"窗口中。

●  若在设置银行账户及交易方的银行信息时定义了对应记账科目，则所选科目

就会显示在"科目名称"中。

●  凭证中的摘要可通过【摘要】功能设置。

5、点击"填制凭证"上的【保存】按钮保存凭证。

批量生成凭证

1、在表头的"凭证类别"下拉列表中选择需要生成的凭证类别。

2、可以参照选择制单日期。

3、利用【全选】按钮选中所有单据或者选择多张单据，系统将对所选单据编号。

4、点击工具栏上的【制单】按钮，进入"填制凭证"窗口。

5、点击"填制凭证"上的【保存】按钮保存凭证。

6、利用翻页功能对其他单据进行凭证制作操作。

合并生成凭证

1、在表头的"凭证类别"下拉列表中选择需要生成的凭证类别。

2、可以参照选择制单日期。

3、利用【全选】按钮选中所有单据或者选择多张单据，系统将对所选单据编号。

4、点击工具栏上的【合并】按钮，使所选单据的"选择标志"一栏中均显示"1"。

5、点击【制单】按钮，弹出"填制单据"窗口，显示所选单据合并生成的凭证。

6、点击"填制单据"中的【保存】按钮保存凭证。

T3-标 准  版

7.3.4.6  凭证查询

提供用户对已生成的凭证进行查询、修改、删除、冲销等操作的功能。

点击【凭证查询】，进入“凭证查询条件”功能界面，设置查询条件后点击【确认】，

系统将按照设定的条件进行查询，并将结果显示在付款单列表中。

【操作说明】

联查凭证

选中需要查看的凭证记录，双击该记录或点击工具栏上的〖凭证〗按钮，"联查凭证

"窗口就会弹出。

冲销凭证

1、在"凭证查询"列表中选中需要冲销的凭证记录。

2、点击工具栏上的【冲销】按钮，进入"填制凭证"窗口。

3、在"填制凭证"窗口中点击【保存】。

查看单据

选中需要查看的凭证记录，点击工具栏上的【单据】按钮，就能调用当前制单凭证

对应的原始单据。如果该张凭证对应了多张原始单据，就会首先显示所有原始单据的列

表，双击列表中的记录就能显示对应的原始单据。

如何排序

通过排序功能，用户可以自由指定排序的列和排序的组合顺序。

1、点击工具栏上的【排序】按钮，弹出"凭证排序选择"窗口。

2、在列表中选中需要排序的字段，使 "选中"一栏中呈"Y"字样，可点击〖全选〗按

钮选择全部字段。可以点击【上移】和【下移】按钮改变排序字段的顺序，系统

将依次按照此顺序对"凭证查询"列表中的记录进行排序。

3、点击【保存】按钮保存设置。

4、点击【退出】返回"凭证查询"。

提示：

●

●

1、只有未进行任何处理的凭证才可删除或修改。

2、只有已记账凭证才可进行冲销，冲销后可重新制单。

T3-标准版

7.3.5  网银查询

7.3.5.1  余额查询

银行账户余额查询功能实现网上在线查询当天银行账户余额，并将当日余额和科目

账余额进行比较分析。

【操作步骤】

1、点击【银行账户余额查询】，进入"选择账号"窗口。

2、选择需要查询的银行和账号。

3、点击【确定】，查询结果将显示在"银行账号余额表"中，其中余额差异由余额与

科目余额计算而得。

7.3.5.2  当日交易明细查询

银行当日交易明细查询实现了网上在线查询当天银行账户交易明细。

【操作步骤】

1、点击【当日交易明细查询】，进入"选择账号"窗口。

2、选择需要查询的银行及账号。

3、点击【确定】，查询结果将显示在"银行账户当日交易明细"中。

7.3.5.3  历史交易明细查询

历史交易明细查询功能实现了网上在线查询银行账户历史交易明细。

【操作步骤】

1、点击【历史交易明细查询】，进入"选择账号"窗口。

2、选择需要查询的银行、账号、日期范围以及金额范围。

3、点击【确定】后，查询结果将显示在"银行账户历史交易明细"中。